Hallo Leute,

 

ich (und ein paar meiner Bekannten) sind u.a. Kunden bei einem Broker, der in Malta ansässig Ist. Ein zusätzliches Büro ist in Hamburg.

 

Nun haben wir heute eine E-Mail bekommen, dass der Broker keine Auszahlungen mehr machen wird, wenn man nicht Originaldokumente (oder beglaubigte Kopie) von Kontoauszug, Telefonrechnung o.ä. zu PER POST zu denen nach Malta schickt. Obwohl in der E-Mail etwas von maltesischem(!) Geldwäschegesetz stand, teilte mir der Mitarbeiter am Telefon mit, es handele sich hier um eine Vorschrift der MiFID. Jeder Broker, der das nicht verlangen würde, wäre wohl nicht reguliert.

 

Kann das jemand bestätigen?

 

Was soll man machen, wenn man einen Prepaidvertrag und kein Festnetz sowie eine Onlinebank nutzt und man demnach keine "Originaldokumente" in Papierform besitzt?

Soll der Notar neben einem stehen, wenn man das ausdruckt?

 

Ich habe ehrlich gesagt ein ungutes Gefühl bei der Sache.

KYC und AML werden bei seriösen Brokern bei Kontoeröffnung gemacht.

Das was Du da schilderst, hmm, hört sich irgendwie seltsam an.

Eventuell handelt es sich bei der Mail um einen Irrläufer oder eine Mailingliste, die fälschlicherweise aktiviert wurde.

Letzteres passiert häufiger als man denkt.

 

RE: Hamburg - was sagt der Kundenservice dazu?

Wie geschrieben: der Supporter am Telefon wollte mir einen von MiFID erzählen, während in der E-Mail ganz eindeutig was vom maltesischen(!) Geldwäschegesetz stand. Wir haben jetzt mal einen Testballon gestartet und die Kontoschliessungsunterlagen ohne extra Dokumente eingereicht. Das Interessante ist ja auch, dass einer der Mailempfänger man gerade 3 Monate dort Kunde war...

Eventuell, um das mal klarzustellen. Ich will hier niemanden anschwärzen und nenne deswegen den Broker auch nicht. Auch Fehler können passieren und sind menschlich.

 

Wenn aber so eine Mail kommt und der (deutsche) Support in Hamburg dieses auch weiß, kann es kein Irrläufer sein. Dass der dann auch noch was von MiFID usw. erzählt und anscheinend die Mail gar nicht gelesen hat, dann - ja dann - werde ich kritisch. Eleganter wäre gewesen, er hätte gesagt: ich werde es intern klären und Sie informieren. Mir aber zu sagen, ICH müsste meinen Bekannten nun die Sachlage erläutern (die ich selber nicht nachvollziehen kann, sonst hätte ich da ja kaum angerufen), veranlasst mich dann eben dazu, hier mal nachzufragen.

 

Dies nur am Rande.

Update: also die ersten Kundengelder sind bereits bei den Kunden angekommen OHNE dass da nochmal Dokumente hingeschickt wurden. Bisher läuft also alles glimpflich ab.

Update: also die ersten Kundengelder sind bereits bei den Kunden angekommen OHNE dass da nochmal Dokumente hingeschickt wurden. Bisher läuft also alles glimpflich ab.

Mein Geld ist nach dreimaligem Nachfragen auch wieder daheim. Auch ohne Dokumente. Ende gut, alles gut. 15 EUR Abbuchungsgebühr sind schon heftig, aber das ist ja jetzt erledigt .